关注 | 21世纪经济报道聚焦好望角:详解“无惧排期”产品结构,移民金融新动向

宜信好望角 2018-11-04 15:09:49

导语


4月14日-15日,2018宜信财富尊享年会在三亚成功举办。为期两天的年会中,作为一站式海外投资和生活服务集大成者的宜信财富好望角携手美国移民律师协会(AILA)前主席Bernard Wolfsdorf、大西洋美国机会基金(AAOF)主席Gar Lippincott等重磅嘉宾,共同解读软性移民时代下,如何利用专业应对变革,创造更多机遇。中国最大的商业报纸媒体21世纪经济报道,对几位重磅嘉宾进行了专访,并大篇幅报道了这项移民金融新动。以下21世纪经济报道专访报道内容,以飨读者。


不论移不移民,全球化的资产配置都已经成为中国高净值人群的共识。


过去改革开放四十年,中国制造在改变世界。而今后来自中国的资金正在改变世界。有着全球最高储蓄率的中国,正在通过日益丰富的金融体系在全球配置。


美国的EB-5(Employment Based Fifth Preference) 由于要求相对而言比较简单,门槛较低,而成为最受国内高净值人群欢迎的移民方式。但也正因为如此,申请人过多,排期问题就成为选择EB-5投资移民的申请者面临的最大问题。


21世纪经济报道记者采访了全球移民金融机构的宜信财富好望角总裁詹惠敏女士和美国权威律师,为读者详解“无惧排期”移民金融产品的具体结构。


美国大西洋基金主席李平凯( Gar Lippincott)在接受21世纪经济报道记者采访时表示,“无惧排期”源于美国国会最新的改革EB-5投资移民的提案,最新提案中赋予了3类地区签证配额:乡村/偏远地区(RuralArea)、城市优先投资区和基建项目。农村地区、城市优先区各预留1450个签证名额,基建项目预留200个签证名额。


如果该提案被通过,则可解决最令中国申请人头痛的排期问题。


但值得注意的是,该提案还在审议过程中。


EB-5排期长是中国投资人的最大痛点,原定于今年3月23日颁布的美国EB-5投资移民法案将再度延期至2018年9月30日,近期内EB-5政策是否会有变化?


作为法律领域的权威,美国移民律师协会前主席Bernard Wolfsdorf律师在接受21世纪经济报道记者采访时表示,未来EB-5可能通过法案方式进行改革,预计会在未来五个月内推进,比如说预留名额,贫困地区的快速通道,预计都会得到快速通过。


Bernard Wolfsdorf律师表示99%可以确定的是未来会上涨投资金额,但美国的改革非常缓慢,因此现在还有不到六个月的时间可以用50万美元的金额投资移民。



近日中美贸易风波持续蔓延,这将对投资移民和在美华人可能带来哪些影响?


Bernard Wolfsdorf律师称,他个人认为中美贸易战不会影响中国人移民到美国的意愿,因为中国人移民美国的主要目的是教育和生活质量。而且中美双方终究都会认识到贸易战对双方没有好处,贸易战会渐渐结束。


“我认为贸易战只是特朗普总统展示自己话语权的一种的行为。讨好选民,表达强硬美国的形象。但移民也是他的选民,很有可能是雷声大雨点小,实际执行中并没有太大的影响。” Bernard Wolfsdorf律师表示。

一位浙江富豪的移民故事

张力(化名)是一位“70后”企业家,浙江人,从事传统的实业。4月18日,他对21世纪经济报道记者表示,他于2017年三月份通过宜信财富好望角正式递交了美国移民EB-5的申请。


“我不是一个典型的移民者,我的出发点跟绝大多数人都不同。孩子教育、空气质量和财富传承都不是我要移民的主要目的。”张力表示,他只有一个女儿,已经确定将去英国读女校,“选择移民美国是想换一个活法。”


作为一个70后,综合了语言、食物、华人氛围和环境等各方面因素后,他最终选择了美国。“我身边的企业家,资产只要达到一定级别的,几乎都在考虑移民。”


排期可能长达多年对他来说也不是什么问题,反而让他没有了后顾之忧,父母已经80多岁,不可能跟随他去美国,十年后让他可能在国内为父母养老送终。并且最终实现可以退休到美国去。


说起他身边的企业家朋友,张力表示有的跟他一样已经递交了移民的申请在等候排期,也有的办理了移民办了一半,因为孩子在国外无法适应又放弃了回到国内的。


“我们夫妻两个人都有留学梦,但都没有实现。”张力表示,“移民是对价值观的完全颠覆。我有一个朋友有一辆兰博基尼,他注册了滴滴拉客,他说我就喜欢看客人目瞪口呆的表情。但这就是暂时玩,让他天天去开也不可能。但是在美国就有可能。我的终极梦想就是有一座大房子和大花园,可以放上各种车床,安心做一个木匠。”虽然他在杭州也有别墅,但国内的别墅也没发安放超级大的车床,也没有这种心境。

 

除了美国外,附加在海外投资背后的“软性移民”也正在成为越来越多中国富人的首选。



什么是软性移民?宜信财富高级副总裁、宜信财富好望角总裁、宜信都市资本管理合伙人、宜信财富投资委员会专享委员詹惠敏女士拥有20多年的海外投资融资经验,她对21世纪经济报道记者表示,与传统上的移民不同,软性移民“移民不移家,移家不移国”。


即通过投资获取额外的海外身份,并不用放弃中国国籍,就能享受该国居民在本国所拥有的税收、教育、医疗等方面的优惠政策。这也成为当前移民金融最受欢迎的内容。典型的软性移民包括希腊、葡萄牙、马耳他、格林纳达等欧洲和加勒比海地区,甚至连人都不用过去这些国家,“相当于是一个长达一辈子的签证”。 

详解“无惧排期”产品结构

今年三月份,宜信财富好望角联合美国大西洋基金推出了可能可以“无惧排期”的校园生活EB-5移民基金。


詹惠敏女士表示,校园生活EB-5移民基金I项目是好望角作为Co-GP(联席普通合伙人),和美国大西洋基金共同运作管理的,项目投资于学校周边的学生公寓及部分酒店。全部位于“无惧排期”的城市优先区规划范围,受美国移民局(USCIS),美国证监会(SEC),美国金融业监管局(FINRA)三重监管。


在移民行业的美国EB-5投资移民项目中,中方投资人的权益始终处于弱势。但在这支EB-5移民基金项目中,宜信财富好望角具备美国注册投资顾问RIA牌照(Registered Investment Advisor,即专门向投资者提供投资建议的顾问),担任Co-GP(联席普通合伙人),位列投资及管理委员会,全程参与基金监管和投资决策,并拥有“一票否决权”。目前,宜信财富好望角管理基金规模已经接近2亿美金。


李平凯对21世纪经济报道记者介绍,包括耶鲁在内的大部分美国名校都坐落于这些可以“无惧排期”的城市优先投资区(城市欠发达地区),因为学生群体多,拉低了当地的平均收入水平,推高了当地的平均失业率。 


“我们在设计校园生活基金时注意到了学校周边的特殊现象,很多学生就符合了低收入和贫困,预期新法案通过的话,我们所投资的大学都是符合这个“无惧排期”的城市贫困地区的地带。”李平凯称,他自己有六个孩子,其中五个都搬去了学生公寓,这些学生公寓条件都非常糟糕,美国的大学更愿意花钱在能提高排名的项目上,比如运动队和实验室,而不是宿舍。


李平凯介绍,美国学生公寓类项目具备四大特点:学生公寓已进入改造期;抗商业周期,退出灵活,需求量大而具有升值空间。因为多数大学校园的宿舍项目资金来自州政府,而近来税收减少、财政赤字压力增加,用于学生住宿改善的资金严重匮乏,政府改造老化宿舍能力有限。


根据American Campus Communities(学生公寓REIT)研究数据显示,现在美国高校有两千万在校学生,2025年会增加到两千五百万,高校住宿资源不足,覆盖率仅12%。学生公寓将迎来租金、交易额双增长。流动性强,可通过出售、再融资方式实现退出。


李平凯称,如果未来“无惧排期”的法案不被通过,那投资人仍然只能就继续按照一般项目的标准进行排期,但与其他一般的EB-5项目相比,校园生活EB-5移民基金I项目帮助投资人获得预期高达4%的年化收益,并享有每年提前2%的分红,从而实现在漫长排期过程中,投资人资产保值,并获得额外收益的投资目标。

无惧排期:每财年为“城市优先区”项目保留1450张签证名额,每财年年末,未使用完毕的预留签证名额自动延续至下一财年,且不占用下一年新增预留名额,如上述预留签证已发放完毕,投资人将有权申请保留优先日,并在预留签证名额足够时可使用预留签证名额,如重新申请非预留签证地区项目,则优先日无法保留。根据根据EB-5 Immigrant Investor Visa and Regional Center Reform Act 2018 draft 03-14-18

 

收益:预期收益不等于实际收益,投资需谨慎


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