好望角咨询|海外身份是全球资产配置的起点

宜信财富 2022-06-21 09:24:35

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近期,安邦保险将美国纽约地标性建筑——华尔道夫酒店收入囊中的消息一出,立刻引得中美两国广泛关注。而早在安邦保险“出手”之前,国内的险企就已数次布局海外投资。作为房产华人首富李嘉诚也早开始将敏锐的市场眼光锁定欧洲市场。


高净值人士全球多元化配置资产


5月发布的《2013中国私人财富报告》显示,内地超过30%的高净值人士、超50%的超高净值人士持有境外投资。其他权威数据表明,仅今年上半年,中国海外房地产投资总额较去年同期增长17%,达54亿美元。其中,上半年中国海外住宅投资总额较去年同期飙升84%,达15亿美元。


如今,为规避单一市场风险、获取更安全收益,更多的中国高净值人群希望通过海外投资帮助自己获得更合理的资产配置。


但目前来看,国内投资人的境外投资渠道仅有市场上的QDII、SPV、商业银行发行的外币理财产品等类别,选择非常有限,远远达不到在海外进行资产配置的条件。


“我们建议国内高净值人士配置海外资产时,首先取得海外身份,进而在更多的海外市场中选择更合理的投资工具进行资产配置。”好望角咨询CEO詹惠敏对国内目前的个人海外投资现状有自己独特的看法。“过去,海外身份的需求主要是为了移民和子女留学,现在,全球多元化资产类别的投资机会,使得海外身份成为全球资产配置的起点”


全球资产配置考验服务机构的投研能力


海外投资需建立在对投资环境、项目、投资工具的专业研究基础之上,并非简单的完成一次买入那么简单。就海外置业而言,投资人身在国内,即使如今有互联网的信息互通,投资者也很难真正了解海外投资品的实际情况。比如房产的供需、价格细节,更不要说复杂的海外法律法规体系和政策环境。而海外市场中一旦区域不同,对应的法律也就不同;投资类别不同,投资思路也会变化。这种复杂的投资环境对投资人的专业要求显得极为苛刻。


“如何更好地服务高净值人群实现全球最佳资产配置和财富管理,这对服务机构的投研能力是巨大的挑战。”有多年丰富投资经验的詹惠敏对研究能力尤为看重,好望角咨询核心打造专业的投研团队,创建了全球首套《美国EB-5项目评估体系》,该体系融合国际上成熟的项目风险评估架构,采用20余项风险指标,360度全方位对投资项目进行四个阶段评估,有效筛除风险较高的项目。


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